香港账户经营的讲解
现在没有一定的资质与资金实力,很难开香港银行账户。虽然香港银行具有收付汇不受限制、货币资金可自由兑换、操作便利等诸多优点,但假如不留意日常经营,导致银行账户关闭,不会享受所谓的优点。所以,在香港成功开立银行账户后,还应留意经营,以免操作应用不当,被银行限制、冻结或关闭,得不偿失。今天,司盟企服小编为大家全面讲解香港账户经营的相关信息。
一、香港账户注销的原因:
1、银行账户因长期未应用而被视为无效账户;
2、操作不当,涉嫌被银行洗钱。
二、香港账户应当怎么经营?在现在的监管环境下,一定要正确应用已开立的香港银行账户。为了避免被注销,公司在应用香港银行账户的流程中应当留意那些问题?
1、假如银行账户长期没有存款甚至拖欠,很容易被注销。所以,需要保证银行账户中有一定的存款;
2、超过3个月不活跃的账户有被注销的风险。香港银行账户应在后期经营中坚持“活跃”;
3、当然,香港银行账户的“活跃度”也要适中。大额资金,尤其是美元,不能全体存入或取出,否则可能被列为“黑账户”;
4、在离岸银行账户监控政策下,香港银行会定期进行定期检查。客户经理应保证其通信地址、手机号码与常用邮箱长期受限,以免因错过银行检查通知而导致账户被注销的风险。此外,他应和时查询并回复银行的电子邮件;
5、银行账户经理需如实出具审计报告与实际收入。假如无法提供这些相关资料,银行账户可能会被冻结;
6、香港银行账户应保证资金“来自”清洁,尽量不向受制裁的敏感国家收汇汇款。在紧迫情况下,贸易文件应保留以备银行检查;
7、此外,香港银行账户应保证资金的正常“去向”。
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