办理香港中信银行(国际)开户需要注意哪些问题?
中信银行(国际)是一家扎根香港的综合性商业银行,为客户提供全方位的金融服务。香港通关一再延期,港卡难开,国内越来越多的投资者因为炒港美股而需要开设一个香港账户方便出金入金。办理香港中信银行(国际)开户需要注意哪些问题?下面我们一起来看。
一、香港中信银行(国际)拒绝开户的7种情况
1、公司董事及股东在香港中信银行(国际)任何一家分支行有不良记录
2、公司跟一些高风险国家交易的,【美国制裁国家(敏感国家):缅甸、白俄罗斯、伊拉克、伊朗、利比亚、朝鲜、叙利亚、刚果、苏丹、索马里、利比里亚、古巴、巴尔干、津巴布韦、达尔富尔等】
3、资料未准备齐全。这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。
4、公司名称有敏感词汇。公司注册时没有排除类似信托、集团、中华、环球、金融、煤矿、珠宝、石油等等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。
5、银行不信任。跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。
6、问题回答不完善。香港有银行在开户进行客户尽职审查时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。
7、是否有理财需求,这个一定要跟代理先沟通好。
二、香港中信银行(国际)账户如何维护
本公司多年从事离岸代理工作,与各银行均有紧密合作,在此给广大离岸客户一些提示,望大家能够引起重视,以免被银行封户而影响您业务上的运作。
香港账户也请参考以下注意事项,谨慎操作,维护好账户。
1、离岸账户不要长期余额为零;
2、离岸账户不要长期不使用,比如半年都没用过;
3、保持与银行的联系,联系方式变更及时通知银行;
4、尽量不要与高风险国家有交易;
5、避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项;
6、非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户之类的都是接下来的监管重点方向;
7、离岸公司应当及时办理公司年审。
三、香港中信银行个人开户条件
1、要求用户在香港中信银行账户30入100元以上资金,在香港中信银行账户30日内存入1万港元或等值外币;
2、能够提供个人住址证明的,必须是身份证上的地址,可以是三个月内的水、电、煤单或信用卡账单;
3、申请开户时,可准备好身份证、内地中信银行卡、中信银行明细流程。
只要符合条件的用户准备好信息并提交,他们通常可以在大约4周内成功开户。开户后可免除管理费。
总结:以上就是关于“办理香港中信银行(国际)开户需要注意哪些问题?”的相关介绍,相信您已经有所了解,如果您还有其它疑问,欢迎咨询我们的在线客服,专业提供香港银行开户代办服务18年。
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